G20为“大到不能倒”的银行开出了药方

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路透社网站11月9日报道称，金融稳定委员会(Financial Stability Board)宣布，它已经设计出了防止金融业“大到不能倒”的最终工具，这似乎为这个强化监管的时代划上了一条线。2007-2009年全球金融危机爆发时，一些大型金融机构“大到不能倒”，给纳税人带来沉重负担。受G20会议委托，英国央行行长马克·卡尼(mark carney)领导的金融委员会研究了解决这一问题的“药方”，并迅速实施了许多改革措施，如提高银行资本充足率、提高金融衍生品市场透明度、限制银行高管奖金等。卡尼认为，这些措施的实施是迅速而果断的，实体经济的融资能力得到了重建，国际活动中被迫采取的紧缩措施得以避免。他表示，金融稳定委员会已经完成了防止“太大而不能倒”的工具设计，这可以被视为危机后最后一次重要的金融改革，也就是说，它要求世界各大银行设立“全损吸收能力”基金，作为强制性银行资本的补充。具体规定是，在2019年之前，全球前30家银行将发行相当于风险资产总额18%的债券，如果银行破产，债券可以减记。这样，像雷曼兄弟投资银行倒闭这样的连锁危机就可以避免。根据这份报告，根据最坏的估计，全球银行将被迫发行约1.1万亿欧元的债券，其中7550亿欧元将在中国和其他发展中国家发行，而这些国家的银行将被允许延期至2028年，以满足“全损吸收能力”基金的要求。银行业可以通过发行留存收益股票来满足这一要求。