探索“智能+”在反洗钱领域的应用

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记者雷和平报道近日，中国人民银行xi分行开发的陕西省洗钱风险监控管理智能平台在首届“数字陕西建设高峰论坛”上荣获“2019数字陕西建设——数字治理最佳实践案例”。

该平台是中国人民银行Xi分行依托中国人民银行2018年大数据应用试点，以“风险”管控为主要目标，构建的“智能+”反洗钱监管大数据平台。该平台采用成熟的微服务技术框架进行模块集成，实现了平台模块之间的高内聚、低耦合；基于集中化、共享化和开放性的原则，注重技术、业务和数据的整合，采用领先的大数据分析技术对数据资源进行深度整合和利用，并对其进行分析和挖掘，具有自动数据传输、一键风险挖掘、智能风险评级和可视化风险分布的特点。

中国人民银行Xi分行相关人士向英国《金融时报》记者表示:“陕西反洗钱风险监控管理智能平台将‘smart+’金融技术应用于反洗钱监管，构建了基于风险的反洗钱全过程管理模式，构建了区域性反洗钱监管大数据系统，推动了反洗钱监管效率的跨越式提高。通过洗钱类型的自动比对和风险数据库验证，解决了现场检查不完整和无法检测的问题，提高了检查效率。”目前，反洗钱现场检查时间已从原来的4周缩短为6周，缩短为3周，系统一次可处理2000万条数据。单个模型的查询时间不到1分钟，所有风险查询模型都可以筛选出有效数据。经过现场检查和验证，系统筛选关键风险客户和风险交易的效率达到80%以上，数据的准确性提高了8倍。