基金投顾深度调查记者手记:专业、信任和金融科技
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每一个记者李娜每一次编辑叶枫
就像一个蹒跚学步的孩子,基金怎么能开始照顾它呢?
近日,记者与10多家公众投资者、部分券商、第三方销售公司进行了交流,了解他们心目中做好基金投资的关键因素,并要求他们从重到轻进行排序。最后,我得到了这个排名顺序:
专业、信托、金融技术、信息系统
专业应涵盖两个方面:投资人员的专业能力和稳定的投资团队。所谓专业能力,不仅仅是反复勾勒出一系列指标,比如产品的净值和网格上的最大折回量,还要知道同类产品的细微差别,更重要的是,在关键时刻照顾好自己。甚至公司分配资源的能力;未来,随着投资品种的自由化,股票、债券、原油、黄金和白银等各种资产配置产品都可以结算,这在机构人士眼中是尴尬的;这个行业有分工。优秀的投资和护理团队注重个人战斗的质量,也强调他们之间的合作。一个稳定和专业的投资团队已被所有机构人员放在首位。
信任,解决问题是如何成为投资者的管家。信任不是简单的坦白,而是长期的友谊;在交流中,许多机构人士提到了这段话,它很有趣,但很生动。无论是提高客户的粘性,还是做一个有温度的理财者,都需要经过时间的考验。
金融技术是满足个性化和质化需求,实现成千上万人的重要手段。一个高效、稳定、安全、顺畅的信息系统是基金投资业务运作的基本保证。
坦率地说,一些已经加入入股领域的主要机构都有自己需要解决的问题:以资产管理规模为评估目标的基金公司需要多少利己利他主义,不是出售自己的房子,而是出售更多其他公司甚至标杆公司的产品;多年来一直呼吁进行财富管理转型的券商,真的可以借此机会加速转型,成为一家全面的财富管理提供商。需要面对的是,成千上万的投资顾问必须首先解决从股票专家展览业到基金大咖啡的实际问题;对于拥有巨大潜在客户的第三方销售公司来说,最大的问题是解决专业问题
谁会是最终的赢家?
很难说,也许笑到最后的赢家会是一个意想不到的跨界者。每个方面都有太多的能力障碍。不管怎样,这是件好事。趋势已经确定,但仍有很长的路要走。这也是许多专业人士最真实的想法。
与此同时,投资者在谈话中更加谨慎,更有可能少量试水。毕竟,基金投资赚钱的示范效应还没有出现。
然而,我们仍然可以预见,未来基金投资的业务模式和品种将会多元化。或许我们可以看到:像爱德华·卢·琼斯一样,我们推出了具有独立创新精神的社区营销投资者,专注于低利率折扣的网上模式和管家般周到的私人银行模式
封面图片来源:照片网
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标题:基金投顾深度调查记者手记:专业、信任和金融科技
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